Под прицел надзорных органов попали любые крупные суммы, вносимые в кассы кредитных организаций. Банк России настаивает на детальном изучении финансового профиля каждого клиента, включая индивидуальных предпринимателей и юридические лица. Теперь банк обязан сопоставлять объем вносимых средств с известными данными о доходах и деловой репутации владельца счета.
Исключение сделано лишь для тех, чья финансовая история абсолютно прозрачна и подкреплена документами. Если банк располагает исчерпывающими данными об источниках происхождения денег, дополнительных проверок не потребуется. В остальных случаях финансовое учреждение должно самостоятельно выявлять признаки подозрительной активности и блокировать сомнительные операции, руководствуясь новыми внутренними алгоритмами контроля.
Комментарии (0)
Пока нет комментариев. Будьте первым!